Akredytywa dokumentowa
Rozliczenie i zabezpieczenie transakcji handlowej
Akredytywa dokumentowa
Rozliczenie i zabezpieczenie transakcji handlowej
Akredytywa dokumentowa jest polecana firmom:
- specjalizującym się w handlu krajowym lub zagranicznym,
- dostawcom/eksporterom i odbiorcom/importerom.
Akredytywa jest uwarunkowaną formą rozliczenia transakcji handlowej.
Najważniejsze cechy produktu
- Akredytywa otwierana jest w celu zagwarantowania dostawcy/eksporterowi (beneficjentowi) zapłaty za dokumenty handlowe potwierdzające prawidłowość zrealizowanej dostawy towaru/usługi.
- Zapłaty za dokumenty dokonuje bank, który akredytywę otworzył – banki obsługujące akredytywę weryfikują jedynie dokumenty handlowe, nie zaś towar czy wykonaną usługę do których się one odnoszą – podkreśla to abstrakcyjny charakter produktu.
- Akredytywę zleca odbiorca towaru/płatnik (zleceniodawca).
- W akredytywie, bank niezależnie od woli czy wypłacalności zleceniodawcy/importera jest zobowiązany do zapłaty za zgodne z treścią akredytywy dokumenty.
- Akredytywa:
- chroni dostawcę przed ryzykiem odmowy dokonania płatności za dokumenty dotyczące danej dostawy,
- chroni płatnika przed ryzykiem nieprawidłowej dostawy towaru/usługi przez dostawcę.
Zainteresowała Państwa nasza oferta?
Prosimy o kontakt z Opiekunem rachunku lub Działem Sprzedaży. Szczegółowych informacji udzieli również:
Korzyści
- Dostawca (beneficjent) otrzymujący akredytywę ma przyrzeczenie zapłaty przez bank, który ją otworzył.
- Potwierdzenie akredytywy przez bank beneficjenta jest dodatkowym zabezpieczeniem płatności dla beneficjenta.
- Płatnik (zleceniodawca akredytywy) poprzez określenie warunków akredytywy ma zapewnienie, że towar o określonych cechach, ilości, jakości i we właściwym czasie zostanie dostarczony.
- Właściwie zdefiniowane dokumenty jakie ma prezentować beneficjent są dowodem na istnienie i wysłanie towaru do płatnika.
- Zapłata na rzecz beneficjenta następuje po złożeniu przez niego zgodnych dokumentów handlowych, które dokumentują dostawę towaru.
- Akredytywa jest uwarunkowaną formą zapłaty - dokumenty handlowe muszą być zgodne z warunkami akredytywy.
- Termin zapłaty na rzecz beneficjenta jest określony w warunkach akredytywy zleconej przez zleceniodawcę.
- Zapłata może nastąpić: po złożeniu i zbadaniu dokumentów („at sight”) lub w terminie odroczonym.
- Zleceniodawca refunduje Bankowi należność w tym samym dniu w jakim Bank dokonał zapłaty na rzecz beneficjenta (akredytywa pokryta z dołu).
- Zlecając otwarcie akredytywy pokrytej z góry – zleceniodawca w dniu otwarcia akredytywy przekazuje Bankowi środki pieniężne, niezależnie od terminu płatności na rzecz beneficjenta.
- Beneficjent może otrzymać zapłatę wcześniej niż przewidują warunki akredytywa – po zaprezentowaniu dokumentów (zrealizowaniu dostawy) – dyskonto płatności.
- Zleceniodawca może spłacić Bankowi akredytywę w terminie późniejszym niż termin zapłaty na rzecz beneficjenta (prolongata).
- Prolongata daje zleceniodawcy swobodę w zarządzaniu środkami na wypłaty w ramach akredytyw.
Akredytywa typu przenośna - umożliwia rozliczenie się beneficjenta (pośrednika) z faktycznym producentem/dostawcą.
Akredytywa typu zaliczkowa – umożliwia beneficjentowi otrzymanie zaliczki.
Dodatkowe informacje
Zleceniodawca winien mieć na względzie, że banki uczestniczące w akredytywie zajmują się wyłącznie dokumentami a nie usługami czy towarami, do których te dokumenty się odnoszą. Oznacza to, że banki nie ponoszą odpowiedzialności za istnienie lub stan faktyczny towaru czy sposób realizacji kontraktu / umowy.
Beneficjent winien mieć na względzie, że otrzymanie zapłaty w ramach akredytywy jest uzależnione od złożenia zgodnych z warunkami akredytywy dokumentów.
Zalecamy naszym Klientom (zarówno eksporterom jak i importerom), aby przed wyborem akredytywy jako sposobu rozliczenia transakcji zapoznali się z "Jednolitymi Zwyczajami i Praktyką dotyczącą Akredytyw Dokumentowych, publikacja Międzynarodowej Izby Handlowej nr 600 z 2007r.
Pliki do pobrania
Poniżej znajdą Państwo wnioski/zlecenia w wersji pdf
- Zlecenie wysyłki dokumentów w ramach akredytywy (do którego należy dołączyć dokumenty handlowe wskazane w danej akredytywie np. faktura handlowa, dokument ubezpieczeniowy, certyfikat jakości/ ilości/ zdrowia i inne)
- Wzór zlecenia przeniesienia akredytywy obcej
- Wzór dyspozycji klienta w zw. z cesją należności LC exp
- Wniosek o podjęcie zobowiązania do negocjacji dokumentów w ramach Akredytywy dokumentowej
- Regulamin udzielania Gwarancji Bankowych i otwierania Akredytyw
- Wzór pełnomocnictwa
- Oświadczenie o poddaniu się egzekucji do Wniosku o produkt
- Oświadczenie o poddaniu się egzekucji do Wniosku o zmianę
- Wniosek o przelanie kwoty środków pieniężnych na rzecz Banku Handlowego w Warszawie S.A. ("Bank") w celu otwarcia akredytywy dokumentowej pokrytej z góry
- Zmiana do Wniosku o przelanie środków pieniężnych na rzecz Banku Handlowego w Warszawie S.A. ("Bank") w celu otwarcia akredytywy dokumentowej pokrytej z góry
- Wniosek o odroczenie terminu zwrotu Bankowi kwoty wypłaconej Beneficjentowi z tytułu importowej akredytywy dokumentowej - prolongata
- Dyspozycja Zleceniodawcy dot. wczesniejszej spłaty_LC imp.prolongata