Łańcuchy dostaw w erze zawirowań na globalnych rynkach

Spis treści Wstęp Trendy 8 zjawisk Zapasy Cykl biznesowy Kapitał obrotowy Karty Kursy walut Płatności 6 sposobów Partnerstwo Strona 23 Jednym z narzędzi, które mogą wesprzeć wysiłki Twojej firmy w tym obszarze, jest ustrukturyzowany program finansowania dostawców – SCF. SCF to zestaw rozwiązań z zakresu usług i technologii, które łączą kupujących, dostawców oraz instytucje finansujące, poprawiając przejrzystość, obniżając koszt finansowania i zwiększając dostępność środków pieniężnych w łańcuchu dostaw. Firmie korzystającej z tego rozwiązania instytucja finansowa zapewnia finansowanie jej dostawców poprzez wykupienie wierzytelności, które firma ma wobec nich, opierając się na ryzyku kredytowym. Finansowanie obejmuje zazwyczaj portfel faktur przedsiębiorcy, staje się zatem finansowaniem portfelowym, dzięki czemu bardzo często skutkuje niższym kosztem finansowania. Jest to szczególnie atrakcyjne w obecnym otoczeniu przy wyższym koszcie pieniądza. Program SCF zakłada udostępnienie źródła finansowania opartego na wykupie należności przysługujących dostawcy wobec swojego kupującego. Niewątpliwą przewagą tego rodzaju struktury jest to, iż w środowisku wysokiego kosztu pieniądza firma z sektora SME może uzyskać dostęp do źródła finansowania, którego koszt jest oparty o ryzyko kredytowe kupującego. Dzięki temu kupujący ma dostęp do środków finansowych, jakie może wykorzystać do opłacenia swoich dostawców bez konieczności czekania na wpływ środków od klientów. Dostawcy otrzymują natomiast płatność szybciej bez konieczności korzystania z bardziej kosztownych rozwiązań finansowych wspierających poprawę płynności. Rozwiązanie SCF jest szczególnie atrakcyjne w przypadku większych kupujących i mniejszych dostawców, dla których koszt finansowania na rynku byłby znacznie wyższy. Do korzyści wynikających z rozwiązania SCF przekonała się m.in . Grupa CCC, która od roku wdraża projekt optymalizacji kapitału obrotowego, w ramach którego dąży do systematycznego wydłużania terminów płatności. Mówiąc o trendach w terminach płatności w transakcjach handlowych zawieranych przez to przedsiębiorstwo, Magda Szczygieł, Manager Treasury wGrupie CCC, zwraca uwagę na to, że w większości zamówień towarów handlowych terminy zapłat przekraczają już ponad 100 dni. – WHalfPrice dominują krótsze terminy płatności ze względu na inną specyfikę branży. Dążymy natomiast do tego, aby współpracować głównie z dostawcami oferującymi najkorzystniejsze warunki w transakcjach handlowych – wyjaśnia przedstawicielka Grupy CCC. Z kolei AdamKrajewski, Treasury Manager w Pepco, do najważniejszych korzyści zalicza szybkie tempo wdrożenia programu dzięki dostępności tańszego finansowania dla dostawców firmy oraz poprawę warunków płatności z dostawcami towarowymi w ramach kontynuacji procesu rozpoczętego kilka lat wcześniej. – Poprzednim razem udało nam się wynegocjować wydłużenie terminów płatniczych, ale dopiero SCF pozwolił nam na ich optymalizację. To wpłynęło na znaczną poprawę cyklu konwersji gotówki i dało środki niezbędne na dalsze finansowanie inwestycji – mówi Adam Krajewski. Kolejną korzyścią dla Pepco jest polepszenie tempa spływu należności po stronie dostawców przy satysfakcjonującym poziomie dyskonta, lepszym od poziomów dostępnych lokalnie. Po rozmowach z różnymi bankowymi fintechami Pepco zdecydowało się na współpracę z Citi Handlowy i Grupą Citi. „Dopiero SCF pozwolił nam na optymalizację terminów płatniczych. To wpłynęło na znaczną poprawę cyklu konwersji gotówki i dało niezbędne środki na dalsze finansowanie inwestycji”. Adam Krajewski Treasury Manager, Pepco